Содержание
Для приумножения своих сбережений целесообразно инвестировать в инструменты фондового рынка. Важно выбрать надежного брокера, который предоставит аналитические исследования, прогнозы котировок ценных бумаг и не пропадет с вашими деньгами в неизвестном направлении.
Открыть брокерский счет в Сбербанке можно начиная с 1000 рублей. Клиентам-инвесторам предлагаются невысокая комиссия за сделку и удобное приложение Сбербанк Инвестор.
Средняя доходность инструментов инвестирования составляет 8-12%. При открытии ИСС можно получить дополнительную выгоду в виде 13% налогового вычета (но не более 52 тыс. рублей в год).
Как работает Сбербанк Инвестор?
Приложения Сбербанк Инвестор (своего рода торговый терминал) скачивают после того, как открывают и пополняют брокерский счет. Совершают это через Сбербанк Онлайн. Перевод денежных средств и открытие счета происходит без комиссии.
Совет! Перед открытием счет вам будет предложено 2 варианта: брокерский счет или брокерский счет+ИИС. Второй вариант подойдет лицам, которые могут хранить на счете свои сбережения в течение 3 лет. Подключив ИИС, вы сможете получить налоговый вычет с суммы в 400 тыс. рублей/год. Тип вычета «А» актуален для трудоустроенных граждан, тип «Б» — подойдет крупным инвесторам.
Возможности инвестирования через Сбербанк Инвестор:
- покупка акций на Московской бирже;
- приобретение облигаций Сбербанка со 100% гарантией возврата средств;
- покупка иностранных акций (доступ к ETF и внебиржевому рынку);
- операции с низкорисковыми активами, такими как ОФЗ и бонды ликвидных корпораций;
- покупка доллара и евро по выгодному курсу;
- использование идей экспертов финансового рынка.
Ценные бумаги эмитируются в бездокументарной форме, то есть в виде записей по счетам или счетам Депо. Их хранение совершается в депозитарии. Дивиденды по умолчанию отправляются на брокерский счет (если вы не указали вывод на банковский).
Зайти на рынок можно с 1000 рублей, но если вы захотите торговать валютой, нужно приготовить минимум 1000 долларов/евро (стандартный лот на бирже).
В приложении Сбербанк Инвестор существует 5 вкладок: «Мои счета», «Идеи», «Заявки», «Рынок», «Прочее». Пункт «Мои счета» позволяет просматривать стоимость активов и баланс, переключаться между брокерским счетом и ИИС.
Вкладка «Рынок» — это предложения от продавцов ценных бумаг.
Блок «Идеи» поможет легко сформировать инвестиционный портфель на основе мнения экспертов. Вкладка «Заявки» предназначена для подачи поручения брокеру, а пункт «Прочее» позволит вывести деньги, пополнить счет или написать в службу поддержки.
Важно! Не обязательно сразу же скачивать приложение после открытия брокерского счета. Просто установите демо-режим, ознакомьтесь с интерфейсом и потренируйтесь совершать операции. Чтобы установить пробную версию приложения, которая будет действовать 1 месяц, при входе в Сбербанк Инвестор выберите «Гостевой вход».
Как войти в Сбербанк Инвестор?
Многих клиентов Сбербанка интересует вопрос, как пользоваться специальным приложением для инвестирования. Вход в программу совершается по номеру брокерского счета.
Пароль пользователь получает на вкладке авторизации, выбрав опцию меню «Получить пароль». Еще один способ обзавестись паролем — совершить звонок на номер 8 800 555 55 51. Выбирая этот вариант получения учетных данных, приготовьтесь озвучить оператору код из таблицы инвестора.
Как выводить/снять деньги?
Для вывода денежных средств с брокерского счета необходимо подать специальное поручение своему брокеру. Для этого:
- Зайдите на вкладку «Прочее: вывод».
- Запишите нужную сумму.
- Подтвердите действия кодом, пришедшим на номер мобильного телефона.
Вывод средств совершается на реквизиты, указанные во время заполнения анкеты клиента. К сожалению, перечислить деньги дистанционно на другой банковский счет/карту у вас не получится. Необходимо посетить офис финансового учреждения. Вывод денег с ИИС совершается исключительно через отделения Сбербанка.
Тем, кто желает снять деньги в размере 100 тыс. рублей и выше, нужно подтвердить транзакцию через телефонный звонок. Комиссия за вывод, как и за пополнение, не изымается. Услуга депозитария предоставляется бесплатно, так что вы существенно экономите на обслуживании брокерского счета.
Стандартно перечисление денежных средств происходит в течение нескольких часов. Ограничение в зачислении денег — не позднее следующего рабочего дня банка.
Как пополнить через Сбербанк Онлайн?
Чтобы зачислить денежные средства на брокерский счет, можно воспользоваться приложением Сбербанк Онлайн.
Для этого в приложении Сбербанк Инвестор совершите следующие действия:
- В основном меню выберите вкладку «Переход в Сбербанк Онлайн».
- Если работаете с ПК, перейдите на блок «Прочее» и активируйте пункт «Брокерское обслуживание». Нажмите кнопку «Пополнить счет».
- При работе с мобильной версией утилиты активируйте вкладку «Платежи», а в поиске напишите «брокер». После этих действий откроется окно для пополнения счета.
- Укажите нужную сумму перевода.
- Подтвердите свои действия.
После зачисления денег на счет можете совершать покупку акций, облигаций и прочих ценных бумаг. Доступна конвертация валюты по выгодному курсу.
Тарифы и комиссии Сбербанк Инвестор
Инвесторам предлагается 2 тарифных плана: самостоятельный и инвестиционный.
Тариф самостоятельный имеет следующие нюансы:
- комиссия на МСБ варьируется в зависимости от оборота: до 1 млн. руб. — 0,06%, от 1 до 50 млн. рублей — 0,035%, свыше 50 млн рублей — 0,018%;
- за совершение валютных сделок до 100 млн. рублей за 1 торговый день инвестор отчисляет брокеру 0,2% от оборота, свыше 100 млн. рублей — 0,02%;
- первые 20 поручений в течение месяца подаются бесплатно, за остальные придется уплатить 150 руб./заявку;
- покупка-продажа ценных бумаг на внебиржевом рынке обойдется в 0,17—1,5% от суммы сделки в зависимости от выбранного инструмента;
- открытие брокерского счета и использование интернет-трейдинга предоставляется бесплатно.
Инвестиционный тарифный план предполагает единую комиссию с оборота при совершении операций на МСБ — 0,3%. Клиенту доступны инвестиционный дайджест, подготовленный экспертами банка, и Sberbank Investment Research.
Как узнать размер комиссионного вознаграждения? При подаче заявки брокеру после обозначения количества ценных бумаг и цен вы увидите отдельное поле «комиссия биржи и брокера». Это итоговое вознаграждение состоит из комиссии с оборота, которая предназначается брокеру, и комиссии биржи, где совершается купля-продажа ценных бумаг/валюты.
Как сменить тариф? Зайдите в Сбербанк Онлайн и на вкладке «Прочее» выполните команды «Брокерское обслуживание»—«Управление счетами». Выберите значок «Редактировать» и произведите смену плана. Сформируйте заявку на переход от одного тарифа к другому и подтвердите действия кодом, пришедшем в СМС.
Примечательно! Вы можете смело торговать на бирже иностранными акциями, не думая о том, что комиссия возрастет. Брокер Сбербанка устанавливает единую комиссию с оборота, которая распространяется как на отечественные, так и зарубежные активы финансового рынка.
