Содержание
Сбербанк как финансовая организация оказывает своим клиентам, как юридическим лицам, так и физическим, множество услуг.
Наряду с профильными, банк подключает различные сервисы, которые являются смежными для его основной деятельности. Одно из направлений – инвестиционная активность.
Помимо того, что предлагается покупка акций самого финансового учреждения, каждый, кто зарегистрирован в сервисной системе, может открыть брокерский счет и заняться инвестициями. Это — вложение своих и заемных денежных средств в акции, облигации и другие инструменты фондового рынка. Инвестировать можно также в драгоценные металлы, в валюты зарубежных стран.
Как работает брокерский счет в Сбере
Обеспечение инвестиционной активности клиентов банка происходит в системе брокерского обслуживания Сбербанка, которую можно обозначить как Сбер Брокер.
Чтобы инвестировать в ценные бумаги и другие инструменты, купить российские акции, акции США и других стран, необходимо открыть специальный брокерский счет. Это аналог обычного счета в банке, с тем отличием, что позволяет выходить на биржу, покупать и продавать активы. На нем хранятся не только финансовые средства, но и ценные бумаги. Брокерское обслуживание банка – это посредничество в проведении сделок.
Какие финансовые инструменты доступны клиенту Сбербанка:
- Акции российских и иностранных компаний, размещающих их на фондовой бирже. Это — ценные бумаги, позволяющие получать прибыль в качестве дивидендов. Некоторые виды участия в акционерном капитале предполагают также участие в принятии решений на уровне фирмы. Это зависит от вида акций: они бывают простыми и привилегированными.
Акции торгуясь на фондовой бирже могут плавно или резко дорожать, или, наоборот, уменьшаться в цене. Считаются рискованным активом. Соответственно, доходность этого инструмента бывает довольно большой. В то же время на покупке-продаже можно много потерять. - Облигации считаются менее рискованным, консервативным, активом. В отличие от акций, которые дают права стать совладельцем активов, в случае облигаций клиент по сути дает взаймы компании или государству денежные средства. Взамен, он получает через определенный период времени не только деньги назад, но и процент за их использование. Кроме того, возможна выплата купонного дохода несколько раз в течение всего времени займа. Доходность облигаций, как правило, ниже, чем в случае акций, однако это высоконадежный финансовый инструмент. Хотя колебания доходности облигаций также существует.
Среди облигаций выделяются ОФЗ – облигации федерального займа — эмитент Минфин РФ. Торгуются также Еврооблигации, которые выпускаются в иностранной валюте. - Акции и облигации – это основные фондовые инструменты получения доходности. Наряду с ними, можно оперировать индексными инструментами. Индексы- это композитные ценовые показатели, взвешенные по рыночной капитализации, показывающие суммарную стоимость определенных активов биржи или целой страны.
- Ряд инструментов касаются валютного и товарного рынка.
Это валютные операции..
Фьючерсы и опционы, то есть сделки, которые должны осуществиться в будущем по договоренной стоимости.
Как открыть и положить деньги на брокерский счет
Для того, чтобы начать инвестиционную активность, нужно открыть брокерский счет и завести туда денежные средства для покупки активов.
Это легко осуществить в Сбербанке Онлайн в интернете. Инвестировать можно как в нем, так и через Сбербанк Инвестор в устройствах с мобильными операционными системами.
Другой вариант открытия счета — через офис Сбербанка.
Открытие счета на сайте в Сбер Онлайн
В личном кабинете в верхнем меню кнопка «Каталог» открывает меню, в котором находится плашка «Инвестиции». Нажав на нее, клиент выходит в раздел «Инвестиции для вас». Находится подраздел «Брокерский счет».
Зеленая плашка «Открыть брокерский счет» выводит в окно «Открытие брокерского счета». 
Водится необходимая информация. Нужно указать, является ли клиент налоговым резидентом только России. Заполняются другие графы. Далее последовательно открываются окна с параметрами счета, контактами, вариантами перевода денежных средств, деталями тарифов и т.д.
В результате кнопка «Подтверждение» создает Личный кабинет в инвестиционном сервисе, где можно проводить необходимые операции.
Перевести деньги на счет удобно из приложения Сбербанк Онлайн.
Возможности для инвестирования через Сбербанк Инвестор
Приложение загружается через магазины приложений App Store и Google Play. В нем видны счета клиента, на которых присутствуют денежные средства и различные активы. Перевод и вывод средств проходит в соответствующем окне.
Брокерские тарифы и комиссия для физических лиц
В инвестиционной системе Сбера для физических лиц работает два основных тарифа: Инвестиционный и Самостоятельный. Они различаются набором сервисов, у них разные комиссии. Есть и общие характеристики. Они касаются сделок с Облигациями Федерального Займа, сделок РЕПО – это операции по продаже акций с обязательством выкупа, заявок по телефону.
Тариф Самостоятельный ориентирован на минимальные инвестиционные издержки клиента. Это его положительная сторона. Проблемы связаны с отсутствием аналитических данных. Приходится искать самому информацию для работы. Инвестиционный тариф опирается на аналитическую поддержку, которая обеспечивается сервисом Сбербанка Investment Research. В нем ежедневно можно найти различные фондовые обзоры и аналитику.
Как поменять тариф? – В Личном кабинете в блоке «Прочее» — «Брокерское обслуживание» открывается вкладка «Управление счетами». Кнопка «Брокерский счет» открывает оба тарифа.
Какой брокер лучше Сбербанк или Тинькофф
Вопрос о сравнении различных сервисных площадок для инвестиций возникает у многих инвесторов. Это связано с необходимостью выбирать лучший, наиболее удобный вариант. Поэтому этой теме посвящен ряд опросов и исследований. В целом отвечая на вопрос, какой брокер лучше Сбер или Тинькофф, они сводятся к следующим выводам.
По уровню клиентского сервиса брокерское обслуживание «Тинькофф» признается лидером не только по сравнению со Сбербанком, но и с другими известными площадками. Это «Финам», «ВТБ Брокер», ФГ БКС и другие. К «Сбербанк-Инвестиции» предъявляются претензии: сбои в работе программных средств, иногда трудно войти в систему. Неоднозначно отзываются о клиентской поддержке. Отмечают в качестве несомненного преимущества отмену брокерской комиссии.
В брокерской службе «Тинькофф -банка» в качестве минуса отмечают высокие комиссии и стоимость обслуживания, сложности с получением форм налоговой отчетности. В целом, Сбер пока отстает от своего соперника.
